Có một mối quan hệ tỷ lệ nghịch giữa ký quỹ yêu cầu và đòn bẩy cung cấp. Ví dụ, đòn bẩy cao hơn có nghĩa là bạn cần ký quỹ nhỏ hơn để kiểm soát quy mô vị thế lớn hơn.
Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ đề cập đến:
- Ký quỹ trong forex là gì
- Cách tính ký quỹ forex
- Mức ký quỹ là gì
- Margin call là gì
- Giao dịch ký quỹ
Ký quỹ ngoại hối là gì?
Ký quỹ là số tiền cần thiết để mở và duy trì một giao dịch. Hãy coi nó như một khoản vay từ nhà môi giới, cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế lớn hơn mức số dư tài khoản của họ thường cho phép. Ký quỹ hoạt động như một khoản thế chấp và thường được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị vị thế. Yêu cầu ký quỹ ngoại hối của Deriv có thể được tìm thấy trên trang thông số kỹ thuật giao dịch.
Có 2 loại ký quỹ. Ký quỹ đã sử dụng là số vốn hiện đang được sử dụng làm bảo đảm để duy trì các vị thế mở. Ký quỹ khả dụng là số vốn còn lại có sẵn để mở các vị thế mới. Ví dụ: nếu tổng số dư tài khoản của bạn là 5.000 USD và ký quỹ đã sử dụng là 3.800 USD, bạn sẽ có 1.200 USD ký quỹ khả dụng để mở các vị thế mới.
Cách tính ký quỹ trong ngoại hối
Các nhà giao dịch có thể sử dụng máy tính ký quỹ ngoại hối của Deriv, dựa trên công thức:
Ký quỹ = (Khối lượng x Kích thước hợp đồng x Giá tài sản) / Đòn bẩy
Ví dụ: giả sử bạn muốn giao dịch 3 lô EUR/USD với giá tài sản là 1,10 USD và đòn bẩy là 30. Bạn sẽ yêu cầu tỷ lệ ký quỹ là 11.000 USD để mở vị thế.
(3 x 100.000 x 1,10) / 30 = 11.000 USD
Mức ký quỹ là gì?
Mức ký quỹ là thước đo số tiền của riêng bạn còn lại trong tài khoản giao dịch so với số tiền bạn đã vay từ nhà môi giới để giao dịch đòn bẩy. Nó thường được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm và được tính như sau:
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) × 100
Mức ký quỹ cao hơn cho thấy bạn có nhiều ký quỹ khả dụng hơn trong tài khoản so với số tiền đã vay, thường được coi là an toàn hơn. Mặt khác, mức ký quỹ thấp hơn có nghĩa là bạn đang sử dụng một phần lớn hơn số tiền đã vay, điều này có thể làm tăng rủi ro thua lỗ tiềm ẩn.
Margin call là gì?
Margin call đóng vai trò như một cảnh báo khi ký quỹ của bạn giảm xuống dưới 100%, cho thấy mức vốn chủ sở hữu thấp cho các giao dịch của bạn. Đáp lại, các nhà giao dịch nên hành động bằng cách gửi thêm tiền vào tài khoản của họ hoặc đóng một số giao dịch đang mở của họ.
Mức dừng lỗ là mức ký quỹ cài đặt sẵn dưới ngưỡng gọi. Khi đạt đến, nếu bạn có một số giao dịch đang mở, hệ thống sẽ bắt đầu đóng chúng từng cái một, bắt đầu bằng giao dịch có mức lỗ cao nhất, cho đến khi mức ký quỹ của bạn tăng trở lại trên ngưỡng cho phép.
Ví dụ: nếu bạn có một tài khoản với vốn chủ sở hữu 1.000 USD và bạn tham gia một giao dịch với yêu cầu ký quỹ là 1.000 USD, trong trường hợp thị trường đi ngược lại bạn, khiến tài khoản của bạn giảm xuống 500 USD hoặc ít hơn (mức ký quỹ 50%), giao dịch của bạn sẽ tự động đóng.
Giao dịch ký quỹ
Đòn bẩy là con dao hai lưỡi trong giao dịch. Một mặt, nó cung cấp khả năng tiếp xúc thị trường lớn hơn nhiều so với vốn của một người thường cho phép, khuếch đại đáng kể tiềm năng lợi nhuận từ các biến động thị trường thuận lợi. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng khuếch đại đáng kể các khoản lỗ tiềm ẩn từ các biến động thị trường bất lợi.
Điều quan trọng đối với các nhà giao dịch mới là phải tôn trọng bản chất hai mặt này. Bắt đầu với đòn bẩy khiêm tốn hơn trong khi xây dựng kỹ năng sẽ giúp tránh bị lưỡi dao cắt. Nếu được sử dụng một cách thận trọng theo thời gian, đòn bẩy có thể là một công cụ để các nhà giao dịch dày dặn kinh nghiệm thực hiện các chiến lược mà nếu không thì không thể.
Kết luận
Giao dịch ký quỹ đòi hỏi quản lý rủi ro cẩn thận, vì đòn bẩy có thể khuếch đại các khoản lỗ nếu giao dịch không diễn ra theo kế hoạch. Trong thế giới giao dịch nhịp độ nhanh, điều cần thiết là phải liên tục theo dõi mức ký quỹ của bạn để ngăn chặn margin call và đóng giao dịch bắt buộc.